事件回顾
农行票据业务现重大风险 涉39.15亿元
农业银行1月22日晚间公告称，近日公司北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。同时公告称，目前公安机关已立案侦查，同时公司正积极配合侦办工作，加强与相关机构沟通协调，最大限度保证资金安全。[点击详细]
农行“39亿票据变报纸”2名员工被立案
据媒体报道，事件的大致脉络是，农行北京分行与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银票应存放在北京分行的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银票在回购到期前，就被票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北京分行的账上，却进入了股市。保险柜中的票据，则被换成了报纸。[点击详细]
背后水有多深？
“票据江湖”的灰色食物链
业内人士表示，此事件不仅涉及农行的内控问题，还牵涉到众多银行。票据市场的积弊已久，资金被从银行套出，最终进入股市等高回报领域，正是票据掮客的拿手好戏。若不是去年的股市巨震引发“退潮”，那些“裸泳”的人可能还不会这么快被人看穿。[点击详细]
“同业户”成银行大案频发病根
即便本该保管在保险柜中的票据被成功取出，到了票据中介手中，但为何另一家银行可以与票据中介做两家银行才可以做的回购贴现交易?刘总表示，这里似乎有“同业户”的影子，也是银行大案频发、资金外流的一个病根。银行票据交易中的同业账户，业内称之为“同业户”。当市场上的票据掮客潜入，通过某种形式实际控制了利益链中部分银行的“同业户”后，银行体系的资金就流进了掮客们的“包装户”。[点击详细]
后市影响
多家银行收紧票据业务
部分国有银行和股份制银行对票据业务进行风险管控，防止出现和扩大融资风险。其中有消息称，有银行已下发通知要求暂停办理铁矿石、钢贸、煤贸三个行业的票据贴现业务，仅办理部分大银行的承兑银票的票据贴现业务。从风险控制角度考虑，部分银行1月份已基本暂停票据业务。[点击详细]
银行系统或开展大清理
“按过往情况来看，凡是金融大案所牵涉的资金违规流入股市后，金融系统都会大力清查类似资金，清查过程漫长而又痛苦，也令相关资金犹如惊弓之鸟，往往选择从股市抽身，不排除近期A股的调整也与此相关。农行票据案后，银行系统会不会来一场大清理？”上海本地某私募基金经理表示。[点击详细]
