2020年是特殊的一年，一场新冠肺炎疫情突袭大江南北。受疫情影响，金融机构资产管理业务规范转型面临较大压力。为平稳推动资管新规实施和资管业务规范转型，监管做出了资管新规延期一年的决定。
这一年，对于交银理财而言，不仅是公司成立后迎来的第一个完整年度，也是推进转型发展，服务国家战略的关键一年。这一年，交银理财交出了一份亮丽成绩单：全年发行净值型理财产品470款，总募集规模（不包括后续产品开放申购）超过3070亿，其中长三角系列产品募集金额接近300亿元。
抓住窗口期，深入推进转型发展
对于银行理财子公司而言，2020年的首要任务是积极落实转型发展，助推理财市场平稳规范转型。
2020年7月31日，监管发布权威信息，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（业内俗称“资管新规”）中的过渡期延长至2021年底。
这次延期，对于交银理财而言是一个宝贵的窗口期，其积极影响主要体现两方面：一方面，延期可以使部分期限较长的存量资产基本自动到期，有助于避免存量资产集中处置对公司带来的压力。另一方面，目前资管业务仍处于转型时期，延长过渡期能够给与公司更多时间，从而创新发行新产品，培育长期资金来源，提高对存量资产的承接能力。
在应对措施方面，交银理财主要从以下三方面入手：
一是把握主动性，加强投研建设。本次延期后，理财业务新老产品并行发行的时间将明确拉长至 2021 年底，交银理财将充分利用剩余时间窗口，加强在投研领域方面的创新，为过渡期结束承接老产品客户和资金做好准备。
二是加强长期资金培育，增加对各类合规资产中长期的配置投资。监管在阐述本次延期的原因时特别提到要加强投资者教育和长期资金培育。在延期的这一年中，交银理财将增加中长期限产品的发行，增加对各类合规资产中长期的配置投资。
三是严格实行清单制管理，编制整改资产台账，按季监测实施。在延期的一年内，交银理财将严格按照监管要求，定期对待整改的资产进行系统全面的梳理和排摸，编制待整改资产台账，并根据处置方式（新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等）的不同，明确细分整改计划并分类跟踪，与产品端整改同步定期更新。
聚焦长三角，积极服务国家战略
交银理财的设立，是交通银行顺应资管行业高质量发展要求，推动银行理财业务回归“代客理财”本源，进一步服务实体经济的重大举措。
目前，交银理财产品规模超过11000亿元（含受托管理总行的存量理财产品），以子公司名义发行的净值型理财产品规模已超过5400亿元。
这一年多来，交银理财大力发挥自身财富管理专业优势，引导理财资金在更大范围内实现高效配置，助力实体经济健康发展。一是推出“中证交银理财长三角指数”“中证交银理财粤港澳大湾区指数”。通过指数发布，引导金融资本和银行信贷资源流入区域内最具活力的实体产业，同时将这一指数作为资产配置的工具，通过与指数挂钩的相关产品，帮助金融同业有效选择优质企业，提高资产配置效率。二是配合指数发布推出长三角系列理财产品。精准服务重点区域的重点行业，聚焦价值创造，打造财富管理特色，在支持区域内实体经济转型升级的同时，也为投资者分享国家战略红利提供差异化选择。截至2021年1月初，长三角系列产品共发行57款，募集总金额接近300亿元。
交银理财相关负责人表示，中证交银理财长三角指数定位于甄选优质企业，希望通过该指数的设立实现三大目标：一是落实国家战略，精准服务长三角区域高质量一体化发展；二是提高银行理财子公司权益资产投资比重，进一步丰富理财产品类型；三是推动指数成为银行理财产品业绩比较基准，加快理财产品净值化转型。
潮平两岸阔，风正一帆悬。在新的一年，交银理财将继续深入推进转型发展，积极服务国家战略，为服务实体经济发展，助推理财市场平稳规范转型做出自己应有的贡献。
